投資信託は自分のお金を自ら運用せず、専門家(ファンドマネージャー)に委託運用してもらう商品です。 不特定多数の人が投資に相乗りするため少額ですみ、いろいろな組み合わせで分散投資効果も得られます。ただし、元本保証の商品ではありませんから注意が必要です。 また、購入時には販売手数料、保有中は運用手数料(信託報酬)がかかりますので、少なくとも3年以上の中長期の運用商品と考えましょう。 |
僕の初めての本格的投資はこの商品でした。 単元株を買う勇気がないときでした。 結果は下の通りです。投資信託は、長びく低金利と銀行のペイオフ、また年金運用のためには将来的に銀行預金に代わる商品かもしれません。 |
商品名 | 運用会社 | 買入額 | 売却額 | 諸費用 | 売買益 | 期間 | 運用率 |
JASDAQオープン | UFJパートナーズ | 45,670 | 53,165 | 1,706 | 5,789 | 157日 | 29.5% |
ここで注目したいのは諸費用です。 前にも説明したとおりこの商品はプロによって運用されていますから、その報酬を支払わなくてはいけません。上の商品の場合、申込(買付)手数料2.1%と信託(運用)報酬1.386%がかかり、売却益には20%の源泉税(平成20年3月31日までは10%に優遇)がかかっています。 この商品の仕組み上、日経平均株価が上がったり、その商品に組み込まれた単元株が上昇しても、それが単純に基準価格(時価)に反映されにくいといえます。売買のタイミングは難しいかもしれません。 僕は今後、こういった商品を買う時は、「何%値上げしたら売る」というルールを作って運用して行きたいと思っています。 |
ずっと以前から気になっていた商品がありました。新聞の投資欄や金融系雑誌でおなじみの国際投信のグローバル・ソブリン・オープン(毎月決算型)です。 投資対象を世界主要先進国の国債、政府機関債(原則として格付けがA格以上のもの)とし、高水準で安定したインカムゲインの確保を目的とした商品です。上記のUFJパートナーズのJASDAQオープンがキャピタルゲインを目的としたものですから、全く違う商品です。 この商品の特徴は毎月配当が分配されるところです。実績で言うと、ここ3年間は毎月40円(1万口当たり)が分配されています。ヘソクリがある程度まとまったお金になるまでは、この商品を買い足していこうと思っています。 |
商品名 | 運用会社 | 約定日 | 約定単価 | 口 数 | 投資額 | 買付費用 | 投資累計 | 時 価 |
グローバル・ソブリン・ オープン(毎月分配型) |
国際投信 | H16.12.24 | 7,936 | 49,623 | 39,381 | 619 | 40,000 | 39,380 |
〃 | 〃 | H17.1.12 | 7,792 | 32,084 | 25,000 |
393 | 65,393 | 63,666 |
〃 | 〃 | H17.1.17 | 7,680 | 426 | 327 | 分配金 再投資 |
65,393 | 63,078 |
〃 | 〃 | H17.2.17 | 7,889 | 378 | 298 | 分配金 再投資 |
65,393 | 65,092 |
〃 | 〃 | H17.3.17 | 7,844 | 380 | 298 | 分配金 再投資 |
65,393 | 65,019 |
〃 | 〃 | H17.4.18 | 7,918 | 379 | 300 | 分配金 再投資 |
65,393 | 65,633 |
〃 | 〃 | H17.5.17 | 7,784 | 428 | 333 | 分配金 再投資 |
65,393 | 65,150 |
〃 | 〃 | H17.6.17 | 7,782 | 408 | 317 | 分配金 再投資 |
65,393 | 65,451 |
〃 | 〃 | H17.7.19 | 7,901 | 382 | 303 | 分配金 再投資 |
65,393 | 66,224 |
〃 | 〃 | H17.8.16 | 7,857 | 50,714 | 39,846 | 626 | 105,865 | 106,718 |
〃 | 〃 | H17.8.17 | 7,850 | 622 | 488 | 分配金 再投資 |
105,865 | 106,718 |
〃 | 〃 | H17.9.20 | 7,945 | 616 | 489 | 〃 | 105,865 | 109,126 |
〃 | 〃 | H17.10.17 | 7,958 | 619 | 492 | 〃 | 105,865 | 109,073 |
〃 | 〃 | H17.11.17 | 8,061 | 613 | 494 | 〃 | 105,865 | 110,484 |
〃 | 〃 | H17.12.19 | 8,002 | 622 | 497 | 〃 | 105,865 | 111,093 |
〃 | 〃 | H18.1.17 | 8,010 | 623 | 499 | 〃 | 105,865 | 111,274 |
〃 | 〃 | H18.2.17 | 7,978 | 630 | 502 | 〃 | 105,865 | 111,332 |
〃 | 〃 | H18.3.17 | 7,940 | 634 | 503 | 〃 | 105,865 | 110,646 |
〃 | 〃 | H18.4.17 | 7,882 | 642 | 506 | 〃 | 105,865 | 110,492 |
〃 | 〃 | H18.5.17 | 7,568 | 744 | 563 | 〃 | 105,865 | 107,139 |
〃 | 〃 | H18.6.19 | 7,823 | 654 | 511 | 〃 | 105,865 | 111,261 |
〃 | 〃 | H18.7.18 | 7,842 | 655 | 513 | 〃 | 105,865 | 112,016 |
〃 | 〃 | H18.8.17 | 7,904 | 652 | 515 | 〃 | 105,865 | 113,575 |
〃 | 〃 | H18.9.19 | 8,018 | 645 | 517 | 〃 | 105,865 | 115,253 |
〃 | 〃 | H18.10.17 | 7,992 | 651 | 520 | 〃 | 105,865 | 115,745 |
〃 | 〃 | H18.11.17 | 8,061 | 648 | 522 | 〃 | 105,865 | 117,645 |
〃 | 〃 | H18.12.18 | 8,123 | 647 | 525 | 〃 | 105,865 | 119,235 |
〃 | 〃 | H19.1.17 | 8,124 | 649 | 527 | 〃 | 105,865 | 119,896 |
〃 | 〃 | H19.2.19 | 8,085 | 655 | 529 | 〃 | 105,865 | 119,572 |
〃 | 〃 | H19.3.19 | 7,995 | 666 | 532 | 〃 | 105,865 | 119,391 |
〃 | 〃 | H19.4.17 | 8,114 | 659 | 534 | 〃 | 105,865 | 120,539 |
〃 | 〃 | H19.5.17 | 8,144 | 660 | 537 | 〃 | 105,865 | 121,919 |
〃 | 〃 | H19.6.18 | 8,077 | 669 | 540 | 〃 | 105,865 | 121,219 |
〃 | 〃 | H19.7.17 | 8,168 | 662 | 540 | 〃 | 105,865 | 123,789 |
〃 | 〃 | H19.8.17 | 7,637 | 790 | 603 | 〃 | 105,865 | 115,724 |
〃 | 〃 | H19.9.18 | 7,892 | 692 | 546 | 〃 | 105,865 | 121,261 |
〃 | 〃 | H19.10.17 | 8,010 | 686 | 549 | 〃 | 105,865 | 122,602 |
〃 | 〃 | H19.11.19 | 7,931 | 697 | 552 | 〃 | 105,865 | 121,825 |
〃 | 〃 | H19.12.17 | 7,874 | 703 | 553 | 〃 | 105,865 | 121,503 |
〃 | 〃 | H20.1.17 | 7,670 | 805 | 617 | 〃 | 105,865 | 118,616 |
〃 | 〃 | H20.2.18 | 7,692 | 768 | 590 | 〃 | 105,865 | 119,904 |
〃 | 〃 | H20.3.17 | 7,389 | 845 | 624 | 〃 | 105,865 | 115,806 |
〃 | 〃 | H20.4.17 | 7,557 | 830 | 627 | 〃 | 105,865 | 119.066 |
〃 | 〃 | H20.5.19 | 7,523 | 838 | 630 | 〃 | 105,865 | 119,161 |
〃 | 〃 | H20.6.17 | 7,524 | 843 | 634 | 〃 | 105,865 | 119,811 |
〃 | 〃 | H20.7.17 | 7,531 | 763 | 574 | 〃 | 105,865 | 120,497 |
〃 | 〃 | H20.8.18 | 7,567 | 763 | 577 | 〃 | 105,865 | 121,650 |
〃 | 〃 | H20.9.17 | 7,202 | 893 | 643 | 〃 | 105,865 | 116,425 |
〃 | 〃 | H20.10.17 | 6,578 | 984 | 647 | 〃 | 105,865 | 106,985 |
〃 | 〃 | H20.11.17 | 6,117 | 1,065 | 651 | 〃 | 105,865 | 100,139 |
〃 | 〃 | H20.12.17 | 6,205 | 1,056 | 655 | 〃 | 105,865 | 102,235 |
〃 | 〃 | H21.1.19 | 6,154 | 803 | 494 | 〃 | 105,865 | 101,889 |
〃 | 〃 | H21.2.17 | 5,993 | 830 | 497 | 〃 | 105,865 | 99,721 |
〃 | 〃 | H21.3.17 | 6,357 | 785 | 499 | 〃 | 105,865 | 106,276 |
〃 | 〃 | H21.4.17 | 6,535 | 769 | 502 | 〃 | 105,865 | 109,755 |
〃 | 〃 | H21.5.18 | 6,275 | 804 | 504 | 〃 | 105,865 | 105,893 |
〃 | 〃 | H21.6.18 | 6,373 | 794 | 506 | 〃 | 105,865 | 108,052 |
〃 | 〃 | H21.7.17 | 6,319 | 806 | 509 | 〃 | 105,865 | 107,646 |
〃 | 〃 | H21.8.17 | 6,431 | 927 | 596 | 〃 | 105,865 | 110,150 |
〃 | 〃 | H21.9.17 | 6,376 | 940 | 599 | 〃 | 105,865 | 109,807 |
〃 | 〃 | H21.10.19 | 6,392 | 944 | 603 | 〃 | 105,865 | 110,686 |
〃 | 〃 | H21.11.17 | 6,339 | 956 | 606 | 〃 | 105,865 | 110,375 |
〃 | 〃 | H21.12.17 | 6,210 | 981 | 609 | 〃 | 105,865 | 108,738 |
〃 | 〃 | H22.1.18 | 6,214 | 987 | 613 | 〃 | 105,865 | 109,421 |
〃 | 〃 | H22.2.17 | 6,026 | 1,023 | 616 | 〃 | 105,865 | 106,727 |
〃 | 〃 | H22.3.17 | 6,045 | 1,026 | 620 | 〃 | 105,865 | 107,684 |
〃 | 〃 | H22.4.19 | 6,066 | 1,028 | 623 | 〃 | 105,865 | 109,416 |
〃 | 〃 | H22.5.17 | 5,835 | 1,075 | 627 | 〃 | 105,865 | 105,170 |
〃 | 〃 | H22.6.17 | 5,710 | 1,106 | 631 | 〃 | 105,865 | 103,549 |
〃 | 〃 | H22.7.20 | 5,580 | 1,138 | 635 | 〃 | 105,865 | 101,826 |
〃 | 〃 | H22.8.17 | 5,575 | 1,147 | 639 | 〃 | 105,865 | 102,374 |
〃 | 〃 | H22.9.17 | 5,612 | 1,146 | 643 | 〃 | 105,865 | 103,697 |
〃 | 〃 | H22.10.18 | 5,540 | 1,168 | 647 | 〃 | 105,865 | 103,014 |
〃 | 〃 | H22.11.17 | 5,449 | 1,195 | 651 | 〃 | 105,865 | 101,973 |
〃 | 〃 | H22.12.17 | 5,350 | 1,225 | 655 | 〃 | 105,865 | 100,775 |
〃 | 〃 | H23.1.17 | 5,303 | 1,243 | 659 | 〃 | 105,865 | 100,549 |
〃 | 〃 | H23.2.17 | 5,322 | 1,248 | 664 | 〃 | 105,865 | 101,574 |
〃 | 〃 | H23.3.17 | 5,142 | 1,300 | 668 | 〃 | 105,865 | 98,807 |
〃 | 〃 | H23.4.18 | 5,420 | 1,242 | 673 | 〃 | 105,865 | 104,822 |
〃 | 〃 | H23.5.17 | 5,263 | 1,287 | 677 | 〃 | 105,865 | 102,463 |
〃 | 〃 | H23.6.17 | 5,245 | 1,299 | 681 | 〃 | 105,865 | 102,749 |
〃 | 〃 | H23.7.19 | 5,079 | 1,351 | 686 | 〃 | 105,865 | 100,226 |
〃 | 〃 | H23.8.17 | 5,069 | 1,364 | 691 | 〃 | 105,865 | 100,721 |
〃 | 〃 | H23.9.20 | 4,937 | 1,408 | 695 | 〃 | 105,865 | 98,793 |
〃 | 〃 | H23.10.18 | 4,904 | 1,428 | 700 | 〃 | 105,865 | 98,833 |
〃 | 〃 | H23.11.17 | 4,835 | 1,459 | 705 | 〃 | 105,865 | 98,148 |
〃 | 〃 | H23.12.19 | 4,808 | 1,477 | 710 | 〃 | 105,865 | 98,310 |
〃 | 〃 | H24.1.17 | 4,750 | 1,508 | 716 | 〃 | 105,865 | 97,471 |
〃 | 〃 | H24.2.17 | 4,893 | 1,474 | 721 | 〃 | 105,865 | 101,507 |
〃 | 〃 | H24.3.19 | 5,033 | 1,443 | 726 | 〃 | 105,865 | 105,137 |
〃 | 〃 | H24.4.17 | 4,907 | 1,490 | 731 | 〃 | 105,865 | 103,236 |
〃 | 〃 | H24.5.17 | 4,831 | 1,524 | 736 | 〃 | 105,865 | 102,374 |
〃 | 〃 | H24.6.18 | 4,797 | 1,547 | 742 | 〃 | 105,865 | 102,395 |
〃 | 〃 | H24.7.17 | 4,772 | 1,566 | 747 | 〃 | 105,865 | 102,609 |
〃 | 〃 | H24.8.17 | 4,747 | 1,587 | 753 | 〃 | 105,865 | 102,825 |
〃 | 〃 | H24.9.18 | 4,732 | 1,602 | 758 | 〃 | 105,865 | 103,258 |
〃 | 〃 | H24.10.17 | 4,735 | 1,614 | 764 | 〃 | 105,865 | 104,088 |
〃 | 〃 | H24.11.19 | 4,840 | 1,589 | 769 | 〃 | 105,865 | 107,165 |
〃 | 〃 | H24.12.17 | 5,012 | 1,547 | 775 | 〃 | 105,865 | 111,749 |
〃 | 〃 | H25.1.17 | 5,241 | 1,489 | 780 | 〃 | 105,865 | 117,635 |
〃 | 〃 | H25.2.18 | 5,416 | 1,306 | 707 | 〃 | 105,865 | 122,270 |
〃 | 〃 | H25.3.18 | 5,408 | 1,315 | 711 | 〃 | 105,865 | 122,801 |
〃 | 〃 | H25.4.17 | 5,680 | 1,261 | 716 | 〃 | 105,865 | 129,693 |
〃 | 〃 | H25.5.17 | 5,777 | 1,245 | 719 | 〃 | 105,865 | 132,627 |
〃 | 〃 | H25.6.17 | 5,263 | 1,528 | 804 | 〃 | 105,865 | 121,631 |
〃 | 〃 | H25.7.17 | 5,317 | 1,522 | 809 | 〃 | 105,865 | 123,688 |
〃 | 〃 | H25.8.19 | 5,156 | 1,579 | 814 | 〃 | 105,865 | 120,757 |
〃 | 〃 | H25.9.17 | 5,188 | 1,581 | 820 | 〃 | 105,865 | 122,327 |
〃 | 〃 | H25.10.17 | 5,213 | 1,583 | 825 | 〃 | 105,865 | 123,742 |
〃 | 〃 | H25.11.18 | 5,263 | 1,422 | 748 | 〃 | 105,865 | 125,677 |
〃 | 〃 | H25.12.17 | 5,371 | 1,401 | 752 | 〃 | 105,865 | 129,008 |
〃 | 〃 | H26.1.17 | 5,390 | 711 | 383 | 〃 | 105,865 | 129,848 |
〃 | 〃 | H26.2.17 | 5,294 | 728 | 385 | 〃 | 105,865 | 127,921 |
〃 | 〃 | H26.3.17 | 5,319 | 726 | 386 | 〃 | 105,865 | 128,911 |
〃 | 〃 | H26.4.17 | 5,355 | 723 | 387 | 〃 | 105,865 | 130,971 |
〃 | 〃 | H26.5.19 | 5,343 | 727 | 388 | 〃 | 105,865 | 130,267 |
〃 | 〃 | H26.6.17 | 5,327 | 733 | 390 | 〃 | 105,865 | 130,268 |
〃 | 〃 | H26.7.17 | 5,346 | 732 | 391 | 〃 | 105,865 | 131,123 |
〃 | 〃 | H26.8.18 | 5,389 | 728 | 392 | 〃 | 105,865 | 132,570 |
〃 | 〃 | H26.9.17 | 5,463 | 720 | 393 | 〃 | 105,865 | 134,784 |
〃 | 〃 | H26.10.17 | 5,448 | 724 | 394 | 〃 | 105,865 | 134,414 |
〃 | 〃 | H26.11.17 | 5,845 | 678 | 396 | 〃 | 105,865 | 145,028 |
〃 | 〃 | H26.12.17 | 5,888 | 675 | 397 | 〃 | 105,865 | 146,095 |
〃 | 〃 | H27.1.19 | 5,867 | 679 | 398 | 〃 | 105,865 | 146,369 |
〃 | 〃 | H27.2.17 | 5,822 | 686 | 399 | 〃 | 105,865 | 145,645 |
〃 | 〃 | H27.3.17 | 5,844 | 683 | 399 | 〃 | 105,865 | 146,595 |
〃 | 〃 | H27.4.17 | 5,845 | 687 | 401 | 〃 | 105,865 | 146,220 |
〃 | 〃 | H27.5.18 | 5,805 | 691 | 401 | 〃 | 105,865 | 146,417 |
〃 | 〃 | H27.6.17 | 5,800 | 694 | 402 | 〃 | 105,865 | 146,693 |
〃 | 〃 | H27.7.17 | 5,755 | 702 | 404 | 〃 | 105,865 | 145,959 |
〃 | 〃 | H27.8.17 | 5,814 | 697 | 405 | 〃 | 105,865 | 147,860 |
〃 | 〃 | H27.9.17 | 5,603 | 727 | 407 | 〃 | 105,865 | 142,902 |
〃 | 〃 | H27.10.19 | 5,628 | 724 | 407 | 〃 | 105,865 | 143,947 |
〃 | 〃 | H27.11.17 | 5,611 | 729 | 409 | 〃 | 105,865 | 143,921 |
〃 | 〃 | H27.12.17 | 5,569 | 737 | 410 | 〃 | 105,865 | 143,254 |
〃 | 〃 | H28.1.18 | 5,336 | 771 | 411 | 〃 | 105,865 | 138,627 |
〃 | 〃 | H28.2.17 | 5,326 | 774 | 412 | 〃 | 105,865 | 137,826 |
〃 | 〃 | H28.3.17 | 5,308 | 780 | 414 | 〃 | 105,865 | 137,774 |
〃 | 〃 | H28.4.18 | 5,163 | 1,006 | 519 | 〃 | 105,865 | 134,530 |
〃 | 〃 | H28.5.17 | 5,174 | 1,007 | 521 | 〃 | 105,865 | 135,338 |
〃 | 〃 | H28.6.17 | 5,026 | 1,041 | 523 | 〃 | 105,865 | 131,990 |
〃 | 〃 | H28.7.19 | 5,068 | 1,036 | 525 | 〃 | 105,865 | 133,618 |
〃 | 〃 | H28.8.17 | 4,889 | 540 | 264 | 〃 | 105,865 | 129,558 |
〃 | 〃 | H28.9.20 | 4,839 | 546 | 264 | 〃 | 105,865 | 128,106 |
〃 | 〃 | H28.10.17 | 4,863 | 545 | 265 | 〃 | 105,865 | 129,006 |
〃 | 〃 | H28.11.17 | 4,880 | 544 | 265 | 〃 | 105,865 | 129,723 |
〃 | 〃 | H28.12.19 | 5,137 | 415 | 213 | 〃 | 105,865 | 136,767 |
〃 | 〃 | H29.1.17 | 5,031 | 529 | 266 | 〃 | 105,865 | 134,211 |
〃 | 〃 | H29.2.17 | 4,999 | 535 | 267 | 〃 | 105,865 | 133,625 |
〃 | 〃 | H29.3.17 | 4,989 | 536 | 267 | 〃 | 105,865 | 133,625 |
〃 | 〃 | H29.4.17 | 4,836 | 555 | 268 | 〃 | 105,865 | 129,796 |
〃 | 〃 | H29.5.18 | 5,047 | 532 | 268 | 〃 | 105,865 | 135,727 |
〃 | 〃 | H29.6.19 | 5,052 | 533 | 269 | 〃 | 105,865 | 136,131 |
〃 | 〃 | H29.7.18 | 5,107 | 421 | 215 | 〃 | 105,865 | 137,828 |
〃 | 〃 | H29.8.17 | 5,071 | 426 | 216 | 〃 | 105,865 | 136,370 |
〃 | 〃 | H29.9.19 | 5,166 | 419 | 216 | 〃 | 105,865 | 139,857 |
〃 | 〃 | H29.10.17 | 5,146 | 422 | 217 | 〃 | 105,865 | 139,533 |
〃 | 〃 | H29.11.17 | 5,154 | 422 | 217 | 〃 | 105,865 | 139,967 |
〃 | 〃 | H29.12.18 | 5,158 | 423 | 218 | 〃 | 105,865 | 140,075 |
〃 | 〃 | H30.1.17 | 5,107 | 427 | 218 | 〃 | 105,865 | 139,125 |
〃 | 〃 | H30.2.19 | 4,885 | 557 | 272 | 〃 | 105,865 | 133,349 |
〃 | 〃 | H30.3.19 | 4,853 | 563 | 273 | 〃 | 105,865 | 132,749 |
〃 | 〃 | H30.4.18 | 4,938 | 555 | 274 | 〃 | 105,865 | 135,348 |
〃 | 〃 | H30.5.17 | 4,884 | 562 | 274 | 〃 | 105,865 | 134,142 |
〃 | 〃 | H30.6.18 | 4,887 | 564 | 275 | 〃 | 105,865 | 134,225 |
〃 | 〃 | H30.7.17 | 4,982 | 552 | 275 | 〃 | 105,865 | 137,390 |
〃 | 〃 | H30.8.17 | 4,833 | 572 | 276 | 〃 | 105,865 | 133,558 |
〃 | 〃 | H30.9.18 | 4,883 | 566 | 276 | 〃 | 105,865 | 135,216 |
〃 | 〃 | H30.10.17 | 4,850 | 572 | 277 | 〃 | 105,865 | 134,579 |
〃 | 〃 | H30.11.19 | 4,835 | 573 | 277 | 〃 | 105,865 | 134,440 |
〃 | 〃 | H30.12.17 | 4,880 | 570 | 278 | 〃 | 105,865 | 135,969 |
〃 | 〃 | H31.1.17 | 4,754 | 587 | 279 | 〃 | 105,865 | 132,738 |
〃 | 〃 | H31.2.18 | 4,823 | 579 | 279 | 〃 | 105,865 | 134,944 |
〃 | 〃 | H31.3.18 | 4,886 | 574 | 280 | 〃 | 105,865 | 136,987 |
〃 | 〃 | H31.4.17 | 4,908 | 571 | 280 | 〃 | 105,865 | 137,884 |
〃 | 〃 | R1.5.17 | 4,908 | 571 | 281 | 〃 | 105,865 | 136,114 |
〃 | 〃 | R1.6.17 | 4,876 | 579 | 282 | 〃 | 105,865 | 137,551 |
〃 | 〃 | R1.7.17 | 4,866 | 580 | 282 | 〃 | 105,865 | 137,551 |
〃 | 〃 | R1.8.19 | 4,914 | 460 | 226 | 〃 | 105,865 | 139,134 |
〃 | 〃 | R1.9.17 | 4,884 | 463 | 226 | 〃 | 105,865 | 138,511 |
〃 | 〃 | R1.10.17 | 4,924 | 462 | 227 | 〃 | 105,865 | 139,873 |
〃 | 〃 | R1.11.18 | 4,882 | 465 | 227 | 〃 | 105,865 | 138,970 |
〃 | 〃 | R1.12.17 | 4,921 | 464 | 228 | 〃 | 105,865 | 140,245 |
〃 | 〃 | R2.1.17 | 4,948 | 461 | 228 | 〃 | 105,865 | 141,242 |
〃 | 〃 | R2.2.17 | 4,936 | 462 | 228 | 〃 | 105,865 | 141,128 |
〃 | 〃 | R2.3.17 | 4,823 | 593 | 286 | 〃 | 105,865 | 138,183 |
〃 | 〃 | R2.4.17 | 4,872 | 473 | 230 | 〃 | 105,865 | 139,817 |
〃 | 〃 | R2.5.18 | 4,825 | 595 | 287 | 〃 | 105,865 | 138,755 |
〃 | 〃 | R2.6.17 | 4,923 | 468 | 230 | 〃 | 105,865 | 141,804 |
〃 | 〃 | R2.7.17 | 4,923 | 463 | 230 | 〃 | 105,865 | 143,619 |
〃 | 〃 | R2.8.17 | 5,014 | 461 | 231 | 〃 | 105,865 | 144,889 |
〃 | 〃 | R2.9.17 | 4,952 | 467 | 231 | 〃 | 105,865 | 143,328 |
〃 | 〃 | R2.10.19 | 4,952 | 467 | 231 | 〃 | 105,865 | 143,559 |
〃 | 〃 | R2.11.17 | 4,920 | 472 | 232 | 〃 | 105,865 | 142,864 |
〃 | 〃 | R2.12.17 | 4,953 | 235 | 116 | 〃 | 105,865 | 143,939 |
〃 | 〃 | R3.1.18 | 4,920 | 236 | 116 | 〃 | 105,865 | 143,096 |
〃 | 〃 | R3.2.17 | 4,946 | 235 | 116 | 〃 | 105,865 | 143,968 |
〃 | 〃 | R3.3.17 | 4,967 | 236 | 117 | 〃 | 105,865 | 144,697 |
〃 | 〃 | R3.4.19 | 4,965 | 237 | 117 | 〃 | 105,865 | 144,494 |
〃 | 〃 | R3.5.17 | 4,979 | 235 | 117 | 〃 | 105,865 | 145,281 |
〃 | 〃 | R3.6.17 | 5,032 | 233 | 117 | 〃 | 105,865 | 146,945 |
〃 | 〃 | R3.7.19 | 5,001 | 234 | 117 | 〃 | 105,865 | 146,157 |
〃 | 〃 | R3.8.17 | 4,995 | 235 | 117 | 〃 | 105,865 | 146,099 |
〃 | 〃 | R3.9.17 | 4,977 | 236 | 117 | 〃 | 105,865 | 145,690 |
〃 | 〃 | R3.10.18 | 5,067 | 231 | 117 | 〃 | 105,865 | 148,441 |
〃 | 〃 | R3.11.17 | 5,020 | 234 | 117 | 〃 | 105,865 | 147,182 |
〃 | 〃 | R3.12.17 | 5,013 | 236 | 118 | 〃 | 105,865 | 147,095 |
〃 | 〃 | R4.1.17 | 4,954 | 239 | 118 | 〃 | 105,865 | 145,482 |
〃 | 〃 | R4.2.17 | 4,843 | 304 | 147 | 〃 | 105,865 | 142,370 |
〃 | 〃 | R4.3.17 | 4,871 | 243 | 118 | 〃 | 105,865 | 143,311 |
〃 | 〃 | R4.4.18 | 4,977 | 238 | 118 | 〃 | 105,865 | 146,548 |
〃 | 〃 | R4.5.17 | 4,921 | 240 | 118 | 〃 | 105,865 | 145,017 |
〃 | 〃 | R4.6.17 | 4,878 | 242 | 118 | 〃 | 105,865 | 143,868 |
〃 | 〃 | R4.7.19 | 5,072 | 233 | 118 | 〃 | 105,865 | 149,708 |
〃 | 〃 | R4.8.17 | 5,010 | 238 | 119 | 〃 | 105,865 | 148,706 |
〃 | 〃 | R4.9.20 | 5,056 | 236 | 119 | 〃 | 105,865 | 149,476 |
〃 | 〃 | R4.10.17 | 4,980 | 239 | 119 | 〃 | 105,865 | 147,348 |
〃 | 〃 | R4.11.17 | 4,934 | 242 | 119 | 〃 | 105,865 | 146,106 |
〃 | 〃 | R4.12.19 | 4,874 | 245 | 119 | 〃 | 105,865 | 144,449 |
〃 | 〃 | R5.1.17 | 4,664 | 318 | 148 | 〃 | 105,865 | 138,373 |
〃 | 〃 | R5.2.17 | 4,743 | 313 | 148 | 〃 | 105,865 | 140,866 |
〃 | 〃 | R5.3.17 | 4,782 | 310 | 148 | 〃 | 105,865 | 142,707 |
〃 | 〃 | R5.4.17 | 4,840 | 259 | 125 | 〃 | 105,865 | 144,022 |
〃 | 〃 | R5.5.17 | 4,918 | 245 | 120 | 〃 | 105,865 | 146,463 |
H16.12.26 | 投資完了。毎月の配当が1万口当たり40円ならば、買付費用619円(投資額の1.575%)を回収するには4ヶ月は必要。 | |
H17.5.21 | 5ヶ月が過ぎた。今日の時価で65,803円。やっと手数料分を分配金で穴埋めできた。これからは毎月300円増えていけばいい。300円は微額だが年利で5.5%に相当。 | |
H17.8.20 | 総投資額が10万円を超えました。しばらくこれで寝かせます。現在価格106,786円(投資価格105,865円)。 | |
H19.3.24 | 時価があまり伸びていないと感じて、最近一年間の利回りを計算。時価で8,899円UP。利回り計算をすると8.4%。 | |
H19.8.17 | アメリカの低所得者住宅ローンの焦げ付きに始まる世界金融不安の影響かグロソブ購入後初めて大きなマイナス。 | |
H20.8.18 | 金利計算。この一年では5.59%、この三年では4.70%。堅実です。 | |
H20.9.17 | 同月15日アメリカのリーマンブラザーズの経営破綻による金融不安からか時価が大きく下がった。 | |
H20.11.17 | とうとう元金割れ。グレソブも勝てなかった・・・。 | |
H25.4.18 | アベノミクスやら世界経済の影響もあり、グレソブもやっとです。あとは見切りどころです。 |
僕は海外旅行が大好きです。海外旅行をお得にサポートしてくれるものにマイレージプログラムがあります。簡単に言えば、飛行機に乗った距離数や提携クレジットカードの利用額などに応じてマイレージポイントが加算され、無料航空券などに引き換えられるシステムです。 そんな僕の加入しているマイレージプログラムに投資信託に投資すればマイレージポイントがたまるキャンペーンが実施されました。それが以下の商品です。 証券会社に口座開設し20万円以上の投資をすると5000マイルもらえるキャンペーンでした。あくまでもマイレージポイント獲得のためなので儲かることは考えず、元金だけ割れないことを考えました。 このキャンペーンは平成19年10月まででした。総投資額は102万円。 |
商品名 | 運用会社 | 購入日 | 買入額 | 売却日 | 売却額 | 売買益 |
日本成長株ファンド | フィデリティ証券 | H17.11.29 | 205,000 | H18.1.10 | 222,888 | 17,888 |
※買入額205,000円の内訳は投資信託代200,786円、手数料4,214円。売却時2,210円の譲渡益課税。 |
商品名 | 運用会社 | 購入日 | 買入額 | 売却日 | 売却額 | 売買益 |
日本成長株ファンド | フィデリティ証券 | H18.1.17 | 210,000 | H18.4.3 | 214,154 | 4,154 |
※買入額210,000円の内訳は投資信託代205,682円、手数料4,318円。売却時847円の譲渡益課税。 |
商品名 | 運用会社 | 購入日 | 買入額 | 売却日 | 売却額 | 売買益 |
日本成長株ファンド | フィデリティ証券 | H18.6.27 | 210,000 | H18.8.15 | 213,852 | 3,852 |
※買入額210,000円の内訳は投資信託代205,683円、手数料4,317円。売却時907円の譲渡益課税。 |
商品名 | 運用会社 | 購入日 | 買入額 | 売却日 | 売却額 | 売買益 |
日本成長株ファンド | フィデリティ証券 | H18.9.27 | 210,000 | H18.10.6 | 210,738 | 738 |
※買入額210,000円の内訳は投資信託代205,683円、手数料4,317円。売却時504円の譲渡益課税。 |
商品名 | 運用会社 | 購入日 | 買入額 | 売却日 | 売却額 | 売買益 |
日本成長株ファンド | フィデリティ証券 | H18.11.21 | 210,000 | H19.1.31 | 230,964 | 20,964 |
※買入額210,000円の内訳は投資信託代205,682円、手数料4,318円。 |
商品名 | 運用会社 | 購入日 | 買入額 | 売却日 | 売却額 | 売買益 |
日本成長株ファンド | フィデリティ証券 | H19.2.1 | 210,000 | H19.2.28 | 202,787 | 7,213 |
※買入額210,000円の内訳は投資信託代205,682円、手数料4,318円。 |
商品名 | 運用会社 | 購入日 | 買入額 | 売却日 | 売却額 | 売買益 |
日本成長株ファンド | フィデリティ証券 | H19.2.6 | 210,000 | H19.2.28 | 206,585 | 3,415 |
※買入額210,000円の内訳は投資信託代205,682円、手数料4,317円、売却時10円の譲渡益課税。 |
商品名 | 運用会社 | 購入日 | 買入額 | 売却日 | 売却額 | 売買益 |
日本成長株ファンド | フィデリティ証券 | H19.3.7 | 210,000 | H19.4.12 | 211,373 | 1,373 |
※買入額210,000円の内訳は投資信託代205,682円、手数料4,318円、譲渡益課税は前回の損と通算で課税されず。 |
商品名 | 運用会社 | 購入日 | 買入額 | 売却日 | 売却額 | 売買益 |
日本成長株ファンド | フィデリティ証券 | H19.3.7 | 200,000 | H19.4.19 | 199,676 | 324 |
※買入額210,000円の内訳は投資信託代195,888円、手数料4,112円。 |
商品名 | 運用会社 | 購入日 | 買入額 | 売却日 | 売却額 | 売買益 |
日本成長株ファンド | フィデリティ証券 | H19.6.11 | 210,000 | H27.3.16 | 213,053 | 3,053 |
※買入額210,000円の内訳は投資信託代205,683円、手数料4,317円。 |
商品名 | 運用会社 | 購入日 | 買入額 | 売却日 | 売却額 | 売買益 |
ワールド好配当 ファンド |
フィデリティ証券 | H19.6.26 | 200,000 | H27.3.2 | 164,149 | 35,851 |
※買入額200,000円の内訳は投資信託代195,888円、手数料4,112円。 |
商品名 | 運用会社 | 購入日 | 買入額 | 売却日 | 売却額 | 売買益 |
チャイナフォーカス | フィデリティ証券 | H19.7.10 | 300,000 | H19.10.1 | 362,019 | 62,019 |
※買入額300,000円の内訳は投資信託代293,832円、手数料6,168円。売却時6,201円の譲渡益課税。 |
商品名 | 運用会社 | 購入日 | 買入額 | 売却日 | 売却額 | 売買益 |
日本成長株ファンド | フィデリティ証券 | H19.9.19 | 300,000 | H19.10.10 | 306,839 | 6,839 |
※買入額300,000円の内訳は投資信託代293,832円、手数料6,168円。譲渡益課税は前回の損と通算で課税されず。 |
商品名 | 運用会社 | 購入日 | 買入額 | 売却日 | 売却額 | 売買益 |
チャイナフォーカス | フィデリティ証券 | H19.10.9 | 360,000 | H27.1.16 | 374,752 | 14,752 |
※買入額300,000円の内訳は投資信託代352,600円、手数料7,400円。 |
商品名 | 運用会社 | 購入日 | 買入額 | 売却日 | 売却額 | 売買益 |
チャイナフォーカス | フィデリティ証券 | H19.10.18 | 300,000 | H27.4.3 | 311,849 | 11,849 |
※買入額300,000円の内訳は投資信託代293,833円、手数料6,167円。 |
この商品の注意点は上にも書いたように手数料です。僕の買った商品は運用率の良い比較的リスクの高い商品でしたが、もしリスク軽減を優先して運用率を数パーセントの商品を選んでしまうと元本割れの可能性があるわけですね。 また、僕はマイレージ獲得のために投資をしているので必然的に短期売買をしてしまっていますが、投資信託の商品特徴として長期保有が望ましいですね。 |
【簡単な商品分類】
商品分類 | 商品内容 | メリット | デメリット |
株式投資信託 | 多数の投資家からお金を集め、プロの投資家が複数の株式などで運用し、その利益を投資家に分配する投資法。 | 値上り益が期待できる。少額資金で機関投資家並みの分散投資効果が得られる。 | 購入時の販売手数料、保有時の信託報酬があるので、短期的に収益を上げたい人には不向き。 |
公社債投信 | 元本保証はないが、株式を一切組み入れず国債や公社債のみで運用される比較的リスクを抑えた商品。 | 株式に投資しないので比較的リスクが低く、預貯金よりは利回りが期待できるかも。 | いつでも解約できるが、解約手数料がかかるため短期で解約すると元本割れすることもある。 |
MMF・MRF | 国債などの公社債のみで運用される商品。 | MRFはいつでもペナルティなしで、MMFは30日たてばいつでも自由に解約でき換金性も高い。 | MRFは安全性を重視した運用のため利回り低め、MMFは運用会社によって実績は異なる。 |